Finance / Interest
政策利率：Fed 与中国 LPR
核心图表
数据优先，结论跟进
Fed vs LPR（%）
关键结论
三条，对应现实机制
- 利率上行周期抬高全球融资成本，压制杠杆交易与跨境并购意愿。
- 中美利差走阔时，资本更倾向美元资产，汇率与本地资产价格承压。
- LPR 下行有助于国内信贷修复，但对外部平衡与汇率预期形成对冲张力。
简短解释
≤300 字
将美联储政策利率与中国 LPR 同屏：一条锚定全球美元资产定价，一条刻画国内实体融资成本。演示数据突出“利差—汇率—资本流动”的传导，可与汇率页交叉阅读。
数据方法参考：NextLab 中的 ADB 管道
NextLab 将 ADB Basic Statistics 落地到 PostgreSQL 库 trade_lab，经 /api/adb 系列接口按区域与最新可用年份提供宏观指标与时间序列； 方法页亦将 ADB 与世界银行等库用于贸易结构与增长、收入组别等交叉分析。nextfinance 当前图表为演示序列，接入实盘时可与上述「官方统计入库 → 版本与指标表 → API 一致暴露」的方式对齐，便于与贸易侧叙事同屏验证。
在 NextLab 打开中亚 ADB 看板 →